Canada - كنداTop Slider

إعفاءات ضريبية تعرف عليها قبل إنتهاء الموعد النهائي لتقديم الضرائب

Ontario income tax credits people need to know about

لكافة إحتياجاتكم الضريبية يمكنكم الإتصال بمكتب المحاسبة PRISM GROUP و الذي يقدم الخدمات التالية :
– تقديم كافة الخدمات والاستشارات المحاسبية والضريبية لكافة المؤسسات والشركات مهما كان طبيعة وحجم النشاط التجاري.
– تقديم الاستشارات القانونية المتعلقة باستكمال اغراض ونشاط الشركات.
– اعداد نظام محاسبى طبقا للمعاير المحاسبية يتناسب مع نشاط الشركة.
– مراقبة حسابات شركات المساهمة: تاسيس واجراءات واعتمادات قوائم مالية.
– اتمام اجراءات الفحص الضريبى – فض المنازعات الضريبية – حل لجان الطعن الضريبى (لجان التظلم ).
– كتابة واعداد وتسجيل عقود الشركات وتعديلاتها.
– فتح ملف ضريبى للشركة او الافراد (التجارية – المهنية ).
– فتح ملف تامينى للشركة والافراد ومتابعتها.
– اتمام اجراءات التسجيل بضريبة القيمة المضافه.
للأستفسار الرجاء مراسلتنا على الرقم التالي:
519-253-5353

يقترب الموعد النهائي لتقديم الضرائب في كندا، ويجب على الجميع معرفة الإعفاءات والخصومات المتاحة للبعض من أجل الحصول على تعويضات مالية.
وقال يانيك ليماي ، اختصاصي الضرائب في H&R Block، أن هذه الأيام هي المناسبة لبدء تجميع جميع الأوراق معًا والتحضير لكل التفاصيل.

وأشار ليماي إلى خصم ضريبة الإقامة في أونتاريو، حيث يمكن لسكان المقاطعة الذين أقاموا في فندق أو استأجروا كوخا في المقاطعة المطالبة بنسبة 20 في المائة من نفقات الإقامة المؤهلة بين 1 يناير و 31 ديسمبر 2022.

وقال ليماي بهذا الصدد: “نحن نستثني تكاليف الطعام والترفيه والبنزين وجميع النفقات الإضافية، ولكن يمكنك المطالبة بأي شيء يخص الإقامة للسفر”.
وأشار إلى أن سكان أونتاريو الذين يرغبون في التقدم للحصول على هذا الائتمان يجب أن يقدموا جميع الإيصالات والفواتير.

وأي انفاق بقيمة 1000 دولار، يتم الحصول على تعويض بنسبة 20 في المائة ، وهذا يعني أن سكان أونتاريو يمكنهم استرداد ما يصل إلى 200 دولار.
يمكن للعائلات والأزواج المطالبة بما يصل إلى 2000 دولار والحصول على ائتمان بحد أقصى 400 دولار.

إضافة إلى ذلك، أشار ليماي إلى إئتمان الضريبة للرعاية الطبية في المنزل بالنسبة لرعاية كبار السن في أونتاريو. ويمكن لكبار السن الذين تبلغ أعمارهم 70 عامًا الحصول على إعفاء قدره 25 في المائة من نفقاتهم الطبية ، ويمكنهم وضع نفقات بقيمة 6000 دولار على أن يتم إسترداد 1500 دولار بحد أقصى.

ويمكن لأي شخص يكسب ما يصل إلى 65000 دولار سنويًا التأهل، على الرغم من أن مبلغ الاعفاء الضريبي يتم على مقياس متدرج بناءً على مستوى الدخل .

ويذكر ليماي أيضا الكنديين بالإعفاء الضريبي لرعاية الأطفال (CARE) والذي يساعد العائلات التي يبلغ دخلها 150.000 دولار أو أقل، و قد تتمكن العائلات المؤهلة من المطالبة بما يصل إلى 75 في المائة من نفقات رعاية الأطفال ، بما في ذلك مراكز رعاية الأطفال والمخيمات.

يقول ليماي إن هناك أيضًا خصومات سيرغب سكان أونتاريو في وضعها في الاعتبار.
على سبيل المثال أي شخص إنتقل إلى سكن أقرب إلى عمله أو مدرسته يمكنه المطالبة بإدراج النفقات عند تقديم الضرائب على أن لا تقل المسافة 40 كيلومترا بين مقر العمل ومنزلك.

وفقًا للحكومة الفيدرالية ، إذا كان منزلك الجديد على بعد 40 كيلومترًا على الأقل من وظيفتك، فيمكنك أن تكون مؤهلاً لإعفاء ضريبي.
يجدر بالذكر أن 1 مايو هو الموعد النهائي لمعظم الكنديين لتقديم إقراراتهم الضريبية، مع 15 يونيو هو الموعد النهائي لأولئك الذين يعملون لحسابهم الخاص.

نصائح حول تقديم الإقرارات الضريبية
شاركت وكالة الإيرادات الكندية CRA ، قائمة من النصائح الضريبية للوافدين الجدد إلى كندا خاصة و أننا نعيش في موسم تقديم الضرائب و هذه النصائح شملت الموعد النهائى لتقديم الإقرار الضريبي لعام 2023 و لماذا يجب عليك التقديم ما هي المزايا التي يمكن الحصول عليها جراء تقديم الإقرار الضريبي.

الموعد النهائي لتقديم الإقرار الضريبي لعام 2023
الموعد النهائي للكنديين لتقديم إقرار ضريبة الدخل والمزايا لعام 2022 هو 30 أبريل 2023.
ولكن نظرا لأن الموعد النهائي هذا العام يصادف يوم الأحد، فيمكن تقديمه في أو قبل 1 مايو 2023.

لماذا يجب عليك تقديم الضرائب كوافد جديد؟
حتى إذا كان لديك دخل قليل أم لم يكن لديك دخل ، فلا يزال يتعين عليك تقديم ضرائبك لأنها تتيح لك الحصول على المزايا والائتمانات التي قد تكون مؤهلا للحصول عليها، مثل إعانة الطفل الكندية ، بالإضافة إلى التمكن من تسوية أي أرصدة قد تكون مدينا بها.

كيف تقدم ملف ضرائبك لأول مرة في كندا
يمكنك تقديم ضرائبك عبر الإنترنت أو ورقيا على الرغم من أن CRA تشجع الأفراد على التقديم عبر الإنترنت حيثما أمكن ذلك.
ويجب أن يكون لديك أيضا واحد مما يلي:

. رقم تأمين اجتماعي صالح (SIN)
. رقم تأمين اجتماعي مؤقت
. رقم ضريبي مؤقت (TTN)
كما يجب أيضا التأكد من أن CRA لديها المعلومات الصحيحة، مثل عنوانك الحالي وتفاصيلك الشخصية.

كيفية التقدم للحصول على المزايا والائتمانات
حتى لو لم تكن مقيما في كندا في عام 2022، فقد تظل مؤهلا للحصول على مزايا وائتمانات معينة.

ويجب عليك ملء نموذج RC151 للسنة التي أصبحت فيها مقيما في كندا ، مع تضمين مبلغ الدخل الذي كسبته قبل أن تصبح مقيما في كندا في نموذج RC66SCH ونموذج RC151، وفقا لـ CRA.

وإذا كنت جديدا في كندا، فقد تضطر أيضا إلى ملء النماذج والتوقيع عليها لتقديم طلب للحصول على مزايا مثل إعانة الطفل الكندية، وائتمان GST/HST، وغيرها من البرامج الفيدرالية أو الإقليمية.

وتقول الوكالة : “يمكننا مساعدتك في فهم التزاماتك الضريبية والخصومات التجارية المحتملة، عندما تطلب مساعدة افتراضية مجانية مع خدمة الاتصال في CRA باستخدام نموذج الطلب عبر الإنترنت.

ماذا يحدث في حال تأخرك عن تقديم إقرارك الضريبي

سيواجه المواطنون غرامات عند تقديم الإقرار الضريبي في وقت متأخر في كندا.
وبحسب الحكومة الكندية، فإن عقوبة التقديم المتأخر هي رسوم 5% من الرصيد المستحق في الإقرار الضريبي، بالإضافة إلى 1% إضافية عن كل شهر يتأخر فيه تقديم الإقرار لمدة أقصاها 12 شهرا.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يخضع الأفراد الذين يتأخرون باستمرار إلى إجراءات إنفاذ إضافية، مثل حجز الأجور أو الاستيلاء على الأصول لتحصيل الرصيد المستحق.
تجدر الإشارة إلى أن أي شخص يدين بالضرائب ولا يقدم عائده في الوقت المحدد، مسؤول عن دفع المبلغ المستحق بالإضافة إلى أي غرامات وفوائد.

وإذا لم تتمكن من تقديم إقرارك الضريبي في الوقت المحدد، فيمكنك الإفصاح طوعا عن نواياك لوكالة الإيرادات الكندية (CRA) لتفادي العقوبات، وينطبق هذا عندما يكون دافعو الضرائب غير قادرين على الوفاء بالتزاماتهم الضريبية بسبب ظروف خارجة عن إرادتهم.
ويمكن لأي شخص يبحث عن مزيد من المعلومات حول الاتصال بـ CRA وعملياتها، العثور على هذه التفاصيل على الموقع الرسمي للحكومة.

إليكم كيفية خفض المدفوعات

أحد أهم الأسئلة التي تدور في أذهان الناس هو “كيف يمكنني تقليل الضرائب الخاصة بي؟”
يدفع أصحاب الدخل الأعلى في كندا جزءا معقولا من جميع الضرائب الفيدرالية والإقليمية، وهذا طبعا بعد المرور بجميع القنوات القانونية المتاحة لتقليل مسؤوليتهم الضريبية.

نسبة الضرائب التي يدفعها أصحاب الدخل الأعلى
صرح زعيم الحزب الديمقراطي الجديد Jagmeet Singh في أبريل 2022، أنه يعتقد أن الزيادة الضريبية التي اقترحها ترودو لشركات التأمين والبنوك الكبرى غير كافية.
لكن الإحصائيات تحكي قصة مختلفة قليلا.
فأصحاب الدخل الأعلى أولئك الذين يكسبون أكثر من 102400 دولارا سنويا أو أكثر اعتبارا من عام 2020 و الذين يمثلون 10 في المئة من الكنديين، يساهمون بـ 53 في المئة من إجمالي دخل الضرائب الفيدرالية والإقليمية في البلاد.

هل يجب أن يدفعوا أكثر؟
لا يزال هذا موضوع نقاش، ومع ذلك، فإن الحقيقة، هي أن عُشر السكان يدفعون أكثر من نصف عائدات ضريبة الدخل الشخصية في كندا.

كم سيدفع الكنديون هذا العام حيث تمت زيادة فئات ضريبة الدخل الفيدرالية في كندا لعام 2023 إلى ما يلي:
15 في المئة على جزء الدخل الخاضع للضريبة الذي يتراوح بين 0 دولار و53359 دولارا
20.5 في المئة على جزء الدخل الخاضع للضريبة الذي يزيد عن 53359 دولارا وحتى 106717 دولارا .
26 في المئة على جزء الدخل الخاضع للضريبة الذي يزيد عن 106717 دولارا حتى 165430 دولارا .
29 في المئة على جزء الدخل الخاضع للضريبة الذي يزيد عن 165430 دولارا وحتى 235675 دولارا .
33 في المئة على جزء الدخل الخاضع للضريبة الذي يزيد عن 235675 دولارا
وهذا يعني أن أصحاب الدخل الأكثر ثراء في كندا والذين يكسبون أكثر من 235675 دولارا سيخضعون لمعدل ضريبة دخل فيدرالي بنسبة 33 في المئة.

وعلاوة على ذلك، سيدفعون أيضا ضرائب الدخل الإقليمية، والتي تختلف اعتمادا على المقاطعة التي يقيمون فيها، فعلى سبيل المثال، تفرض بريتش كولومبيا ضريبة إقليمية بنسبة 20.5 في المئة على جزء من أي دخل خاضع للضريبة يزيد عن 240716 دولارا.

وبالمقارنة، فإن أونتاريو لديها ضريبة إقليمية أقل، بنسبة 13.16 في المئة على جزء من أي دخل خاضع للضريبة يزيد عن 220 ألف دولار.

ما الاستراتيجيات التي يستخدمها الأثرياء لخفض ضرائبهم؟
غالبا ما يستخدم الأثرياء ثغرات ضريبية قانونية للحد من مسؤوليتهم الضريبية مثل شطب ضرائب الشركات

يوجد حاليا أكثر من 1.3 مليون شركة صغيرة في كندا اعتبارا من يونيو 2022، ويمتلك أصحاب الشركات مجموعة من الخصومات الضريبية القانونية التي يمكنهم الاستفادة منها.
فأولئك الذين يعملون لحسابهم الخاص ( ملكية فردية) يمكن أن يستفيدوا من عمليات شطب ضرائب الشركات، فعلى سبيل المثال، يمكن للأشخاص الذين يعملون بشكل مستقل وعن بعد، شطب نسبة مئوية من فواتير الإيجار أو الإنترنت أو الكهرباء نظرا لأنهم يستخدمونها لأغراض تجارية.

استثمار المحمي من الضرائب
تقدم كندا العديد من الفرص للاستفادة من نمو الاستثمار المحمي من الضرائب، ويعتبر برنامج حساب التوفير المعفى من الضرائب TFSA هو الأكثر شيوعا، والذي يسمح لأي مقيم كندي يزيد عمره عن 18 عاما بفتح حساب توفير معفى من الضرائب.

تشمل الأمثلة الأخرى حسابات التقاعد RRSP ، وحسابات التوفير التعليمية لـ RESP، ومؤخرا، حساب توفير المنزل الأول المعفى من الضرائب FHSA.

تأمين دائم على الحياة
إذا كنت قد وصلت إلى الحد الأقصى لحساباتك المسجلة مثل حسابات التقاعد وحساب التوفير المعفى من الضرائب، فإن الطريقة الأخرى التي يمكن لاستثماراتك من خلالها كسب المال المعفى من الضرائب هي شراء تأمين دائم على الحياة، مثل التأمين على الحياة بالكامل أو الحياة الشاملة.

التبرع للجمعيات الخيرية
يُعد التبرع بالمال للجمعيات الخيرية إحدى الطرق الكلاسيكية التي تستخدمها الفئات ذات الدخل المرتفع لخفض ضرائبها، وطالما يتبرع الأفراد للجمعيات الخيرية المسجلة ولديهم الإيصالات لإثبات تبرعهم، فيمكن استخدامها للمطالبة بالإعفاءات الضريبية.

ويمكن لدافعي الضرائب المطالبة بخصم ضريبي بنسبة 15 في المئة على التبرعات التي تصل قيمتها إلى 200 دولار وحتى 29 في المئة على التبرعات التي تزيد عن 200 دولار.

كيف يمكن لأصحاب الدخل المنخفض خفض المدفوعات؟
يمكن أيضا اتباع العديد من نفس الاستراتيجيات التي يستخدمها الأثرياء من قبل أصحاب الدخل المنخفض لتقليل ضرائبهم.

وذلك من خلال زيادة ما يمكنك المساهمة به في حساب التوفير المعفى من الضرائب أو حسابات التقاعد أو حسابات التوفير التعليمية ، كما أن الحصول على شركة فردية خاصة يمكن أن يوفر لك فرصا لشطب الضرائب، بالإضافة إلى أن التبرع للجمعيات الخيرية يمكن أن يؤدي أيضا إلى تقليل فاتورتك الضريبية.

To read the article in English press here

إقرأ أيضا: تراجع معدل التضخم و زعيم الحزب الديمقراطي يعد بتمديد مدفوعات GST !

 

 

 

 

 

 

مقالات ذات صلة

زر الذهاب إلى الأعلى
%d مدونون معجبون بهذه: