أوضحت وكالة الإيرادات الكندية CRA أن دافعي الضرائب الكنديين يمكنهم تحقيق أقصى قدر من الوفورات الضريبية وتقليل العقوبات عن طريق تجنب الأخطاء الشائعة عند إعداد الإقرارات الضريبية.

يجد الكنديون أن النظام الضريبي في البلاد معقد إلى حد ما، ويتمنون أن يكون تقديم الإقرارات الضريبية أكثر بساطة وأقل تعقيدا، ورغم أن (CRA) تتطلب الامتثال الصارم لهذه العملية ولكنها ستساعد كل دافعي الضرائب في زيادة مدخراتهم الضريبية إلى الحد الأقصى وتقليل العقوبات قدر الإمكان.

تجنب هذه الأخطاء الشائعة

يرتكب العديد من دافعي الضرائب أخطاء عند تقديم إقراراتهم الضريبية.

التأخر في تقديم الإقرارات الضريبية

يعد التأخر في تقديم الإقرارات الضريبية أو عدم الالتزام بالموعد النهائي لتقديم الإقرارات الضريبية خطأ شائعا قد يكون مكلفا.

والموعد النهائي النموذجي الذي تحدده CRA في كل موسم ضريبي هو 30 أبريل، وإذا كان التاريخ يصادف يوم أحد، فيجب أن يكون تاريخ التقديم هو الأول من مايو أو قبله، وأمام الأفراد العاملين لحسابهم الخاص حتى 30 يونيو لتقديم إقراراتهم.

عدم الإبلاغ عن كل الدخل

قد يؤدي الفشل في الإبلاغ عن جميع مصادر الدخل إلى قيام CRA بمراجعة حسابات دافعي الضرائب وفرض العقوبات المطبقة، علما أن المقصود بالدخل هو كل ما تجنيه من الوظيفة والعمل الحر والإيجار والاستثمار.

التغاضي عن الخصومات والاعتمادات المسموح بها

إن تجاهل أو عدم تحديد الخصومات والائتمانات الصحيحة يمكن أن يؤدي إلى مزيد من الضرائب، وإن المطالبة بنفقات غير مؤهلة، عن علم أو بغير علم، لتخفيض الضرائب يثير الشكوك، وقد يكون من المفيد التحقق مع CRA من بعض النفقات التي لا تعتبر خصومات.

الإبلاغ غير الصحيح عن الحالة الاجتماعية

إن قانون CRA صارم فيما يتعلق بالأزواج والعلاقات الزوجية (العيش معا لمدة 12 شهرا متواصلا)، وفي حين أن جميع دافعي الضرائب الكنديين يقدمون إقراراتهم الضريبية الخاصة، فإن الإشارة إلى الحالة الاجتماعية الصحيحة وتقديم معلومات الزوج أو الشريك أمر ضروري.

كما أن الإبلاغ الخاطئ عن حالتك الاجتماعية كعازب قد يعني إعادة المزايا أو المبالغ الزائدة المستلمة من المزايا الإضافية مثل إعانة الطفل الكندية (CCB) أو الائتمان الضريبي GST/HST.

رمي الإيصالات والقسائم في وقت مبكر جدا

إذا طالبت بنفقات، مثل رعاية الأطفال والرعاية الطبية والتعليم والتوظيف وغيرها، في إقرارات ضريبة الدخل الخاصة بك، فلا تقم على الفور بإلقاء الإيصالات والقسائم الرسمية، وتنصح CRA بالاحتفاظ بها لمدة ست سنوات إذا طلبت منك تقديم وثائق أثناء المراجعة.

دخل معفى من الضرائب مدى الحياة

يعد الاحتفاظ بالأصول المدرة للمال مثل أسهم الأرباح، في حساب توفير معفى من الضرائب (TFSA)، إحدى الطرق التي يستخدمها الكنديون لتعويض الضرائب المستحقة للحكومة، وبما أن جميع الفوائد والمكاسب والدخل داخل حساب الاستثمار، معفاة من الضرائب، فيمكن لمستخدمي TFSA كسب دخل معفى من الضرائب مدى الحياة.

وعلى عكس خطة مدخرات التقاعد المسجلة (RRSP)، لا تنتهي صلاحية TFSA أبدا، ويمكنك إبقاؤه مفتوحا.

أخطاء يمكن تجنبها

تعتقد CRA أن الأخطاء الشائعة التي يرتكبها الكنديون في إقراراتهم الضريبية يمكن تجنبها، ومن الممكن أن يكون موسم الضرائب خاليا من المشاكل.

إليكم جميع الخدمات التي تقدمها وكالة الإيرادات الكندية CRA عبر الإنترنت

تقدم CRA خدماتها عبر الإنترنت، وذلك من خلال الاشتراك في “My Account” على موقع الوكالة الإلكتروني.

تتيح هذه البوابة الآمنة عبر الإنترنت للكنديين الوصول إلى تفاصيل ضريبة الدخل الشخصية ومعلومات المزايا والقدرة على إدارة الشؤون الضريبية عبر الإنترنت.

ولكن هذا مجرد غيض من فيض، فهناك الكثير من الخيارات عندما يتعلق الأمر بخدمات CRA عبر الإنترنت.

وفيما يلي لمحة عن بعض أكثر الأشياء فائدة:

تتبع أموالك المستردة: راقب وقت وصول أموال الإقرار الضريبي إلى حسابك المصرفي.
عرض أو تغيير إقرارك الضريبي: إذا أخطأت عند تقديمك للإقرار الضريبي، فلا داعي للتوتر، حيث يمكنك تحرير إقرارك مباشرة من البوابة.
تحقق من مدفوعات المزايا والائتمان: حتى تعرف متى تتوقعها.
عرض حد RRSP الخاص بك: لتخطيط مدخرات التقاعد الخاصة بك.
إعداد الإيداع المباشر: لدفع أسرع.
إرسال المستندات عبر الإنترنت.
تتبع تقدم الملفات أو المستندات: تعرف بالضبط أين وصلت معاملتك.
الشيكات غير المسددة: ربما هناك أموال في انتظارك.

وكل هذا متاح على جهازك المحمول أيضا.

هل تتطلع إلى المطالبة بخصم ضريبي أو إعانة دون الحاجة إلى الخروج من منزلك أو الانتظار للتحدث مع أحد وكلاء CRA؟ يمكنك القيام بذلك عبر الإنترنت أيضا.

وإليك الطريقة:

طلب ائتمان ضريبة الإعاقة الرقمية (DTC)

تم تقديم عملية طلب DTC الرقمية بالكامل في 15 مايو 2023، مما يبسط تجربة الكنديين ذوي الإعاقة، ويجب عليك فقط إكمال الجزء A عبر الإنترنت من خلال My Account، والحصول على رقم مرجعي، وسيستخدمه طبيبك لإكمال الجزء B.

مزايا طب الأسنان المؤقتة في كندا (CDB)

اعتبارا من 1 يوليو 2023، تقبل حكومة كندا طلبات CDB من خلال My Account، ويمكن للعائلات المؤهلة الحصول على ما يصل إلى 650 دولارا للمساعدة في تكاليف العناية بصحة الفم.

الملء التلقائي والمدفوعات عبر الإنترنت

يمكن للكنديين المسجلين في My Account أيضا استخدام الملء التلقائي عند تقديم الإقرارات الضريبية والمزايا الفردية الخاصة بهم عبر الإنترنت، وبالإضافة إلى ذلك، يمكنك سداد ديون CRA عبر الإنترنت.

بوت المحادثة Charlie وميزة الدردشة عبر الإنترنت

للحصول على إجابات سريعة لأسئلة بسيطة، يمكنك الدردشة مع Charlie the Chatbot، كما تقوم CRA بتجريب ميزة الدردشة الحية عبر الإنترنت مع موظفي CRA كبديل عن الاتصال.

موارد وخيارات إضافية

تنشر CRA أوقات الانتظار اللازمة للتحدث مع أحد وكلائها عبر الإنترنت، وتساعدك في العثور على عناوين CRA لإرسال النماذج، وتوفر خيارات لطلب النماذج عبر الإنترنت، وتسمح بالتعليقات على صفحات ويب محددة.

وتجدر الإشارة أيضا إلى أنه يمكن لشركات أونتاريو الآن دفع أقساط التأمين على السلامة في مكان العمل (WSIB) باستخدام بطاقة الائتمان المصرح بها مسبقا من خلال حساب My Business الخاص بهم.